ד״ר שרון גרעין־טל מציגה אתגר ההשקעה הראשונה - לטווח קצר, בינוני וארוך
איזה מדד? איזו קרן? מה ההבדל ביניהם בעצם?
למה יש כל כך הרבה קרנות שעוקבות אחרי אותו מדד?
איפה בכלל פותחים תיק?
ועל איזה כפתור בדיוק לוחצים כדי לקנות?
ופתאום זו כבר לא שיחה תיאורטית על השקעות.
זה הכסף שלכם. וצריך לבחור איפה לשים אותו - וללחוץ על הכפתור הנכון. וזה מלחיץ!
אז בודקים עוד קצת.
קוראים עוד פוסט.
שומרים עוד סרטון.
אומרים שנטפל בזה בסוף השבוע.
והכסף עדיין מחכה. וההמתנה הזאת עולה הרבה מאוד - גם תכלס בכסף וגם בעומס רגשי.
בדיוק בשביל הרגע הזה בניתי את אתגר ההשקעה הראשונה.
לא כדי להסביר לכם שוב למה כדאי להשקיע, אלא כדי להראות לכם בדיוק איך עושים את זה.
מה האפשרויות, מה בוחרים, מה קונים ואיך מבצעים בפועל - עם הסברים פשוטים וסרטוני הדגמה במערכות עצמן.
כדי שתפסיקו להתכונן להתחיל להשקיע - ותכלס תתחילו.
אני מאוד אוהבת ידע. בכל זאת, השקעתי כמה שנים טובות בדוקטורט במימון ופיננסים 😅
כבר כמעט 20 שנה שאני חוקרת ומלמדת כסף והשקעות.
אבל, אני גם משקיעה בעצמי ומלווה אנשים ומשפחות בקבלת החלטות על הכסף שלהם - עד לשלב שבו התוכנית שלהם הופכת לפעולות אמיתיות, וכל שקל מגיע למקום שתכננו עבורו.
כי יש משהו שהשילוב הזה בין האקדמיה לעולם האמיתי לימד אותי:
ידע פיננסי חשוב. אבל בסוף, לא הידע הוא זה שגורם לכסף שלנו לצמוח, אלא ההשקעות שאנחנו תכלס עושים איתו בפועל.
אפשר לדעת בדיוק למה כדאי להשקיע במדדים, להבין מה זו קרן כספית ולדעת שקופת גמל להשקעה קיימת -
ועדיין לא להשקיע שקל, לא לצבור הון משמעותי - ולהישאר מאחור.
ובדיוק את הפער הזה בניתי את האתגר כדי לסגור: מהידע - לכסף שבאמת מושקע.
אחרי כמעט 20 שנה שבהן אני חוקרת, מלמדת ועוסקת בכסף ובהשקעות, אני יכולה להגיד די בביטחון שיש תחומים שבהם אני יודעת בדיוק מה אני עושה.
כשאני פותחת מתכון, אני צריכה הוראות מדויקות.
אל תכתבו לי ״מכינים את הבצק כרגיל״. אין לי כרגיל.
ואל תגידו לי ״עד שמוכן״. איך אני אמורה לדעת שמוכן?
אני צריכה: שימי את זה. ערבבי עם זה. 20 דקות בתנור. עכשיו תוציאי.
כי מה שנראה "ברור מאליו" לאיש מקצוע כבר שנים, ממש לא ברור כשעושים את זה בפעם הראשונה.
זה אחד הדברים שאני הכי טובה בהם:
בלי לוותר על מה שחשוב.
בלי להפוך אתכם למומחים למימון בדרך.
ובלי מילים מסובכות כשאפשר פשוט להסביר מה צריך לדעת ומה עושים.
זה מה שאני עושה כבר שנים בהרצאות, עם הסטודטים, עם הלקוחות שלי - ועכשיו גם באתגר הזה.
וככה בדיוק בניתי עבורכם את 'אתגר ההשקעה הראשונה', כמו שאני צריכה את המתכונים שלי:
הלמידה מתבצעת על פלטפורמת למידה ייעודית שמובילה אתכם צעד אחר צעד לביצוע ההשקעה הראשונה שלכם.
זה לא קורס שבו אני עומדת מול מצגת ומסבירה לכם תיאורטית איך משקיעים.
כשצריך להבין - אני אסביר. וכשצריך לעשות - אני אראה לכם.
נעבור יחד, שלב אחרי שלב, על מה שצריך לדעת ולעשות כדי להשקיע את הכסף שלכם לטווח הקצר, הבינוני והארוך:
מה האפשרויות.
מה חשוב לבדוק.
איך בוחרים.
ואיך מבצעים בפועל.
כי המשפט ״עכשיו פשוט תקנו את הקרן״ הוא בדיוק מסוג המשפטים שמעוררים בי חרדה, כמו ה״מכינים את הבצק כרגיל״.
אז כשנגיע לחלק שצריך לבצע, אני לא אשאיר אתכם עם ההסבר. אני אכנס למערכות ואראה לכם על המסך בדיוק איך עושים את זה.
איפה נכנסים.
מה מחפשים.
איך מוצאים את מה שרוצים לקנות.
איך מבצעים את הקנייה.
וכן - גם על איזה כפתור לוחצים.
אתם יכולים לפתוח את המחשב ולעשות יחד איתי.
כי המטרה היא לא שתסיימו את הקורס עם עוד ידע על השקעות.
המטרה היא שתשקיעו.
ב־12 שיעורים מעשיים תעברו מ־״אני רוצה להתחיל להשקיע״ ל־״ברור לי בדיוק במה להשקיע, איך עושים את זה — ועל איזה כפתור ללחוץ״.
הירשמו עכשיולא רק להבין איפה נכון להשקיע כל חלק מהכסף שלכם
תדעו מה לבחור ואיך לעשות את זה בפועל.
לא נעצור ב־״תשקיעו במדדים״.
נכיר את מדדי המניות הרלוונטיים, נבין מה ההבדלים ביניהם, באילו קרנות אפשר להשקיע כדי לעקוב אחריהם ואיך בוחרים ביניהן - ונבנה תיק השקעות פאסיבי ופשוט לטווח ארוך.
ואז נעשה את החלק שבדרך כלל הכי מלחיץ:
נפתח תיק מסחר, נראה איך מבצעים קנייה - ועל איזה כפתור תכלס לוחצים.
לא נעצור ב־״קופת גמל להשקעה יכולה להתאים לטווח בינוני״, אלא ניכנס לפרטים:
איזה מסלול בוחרים? מה חשוב לבדוק? איך משווים בין האפשרויות? ומה עושים כשהמטרה מתקרבת - או אם השוק יורד בדיוק כשאנחנו צריכים את הכסף?
תדעו לא רק איך לפתוח קופת גמל להשקעה - אלא איך להשתמש בה לאורך הדרך, וגם כשהמטרה מתקרבת.
כסף שאנחנו צריכים בשנים הקרובות לא אמור לקחת את הסיכון של כסף שיש לנו עשרות שנים לחכות לו.
אבל הוא גם לא חייב להישאר בעו"ש או בחיסכון בנקאי רק כי ״קרן כספית״ נשמע כמו משהו שצריך ללמוד לפני שנוגעים בו.
נבין איך קרן כספית עובדת, מה חשוב לבדוק כשבוחרים - ואיך קונים אותה בפועל.
כי יש דברים שהרבה יותר פשוט לראות פעם אחת מאשר לקרוא עליהם עשר פעמים.
בסרטוני ההדגמה תראו על המסך, שלב אחרי שלב, איפה נכנסים, מה מחפשים, מה בוחרים ומה לוחצים.
בלי להגיע למסך שלכם ולחשוב:
״אוקיי... ומה עכשיו צריך לעשות?״
כי המטרה שלי היא שלא תסיימו את האתגר ותגידו: ״הבנתי איך משקיעים.״
תוכלו לומר בבטחון: ״השקעתי. ועכשיו קל לי לעשות את זה שוב.״
מלאו את הטופס והמשיכו לרכישה
רגע לפני התשלום — אפשר להשלים עכשיו את תוכנית הפעולה המלאה של מודל 'גרעין הכסף', במחיר שזמין רק כאן.
